Finanzberatung

Unsere Finanzberatung ist anders.

Wir beginnen mit euren Wünschen und Zielen und gehen dann zu unserem 10-Punkte-Plan für finanziellen Erfolg über. Darin sprechen wir über alle Themen, die eure Sicherheit und euer Vermögen betreffen.

Egal ob Konsumberatung, Versicherungen, Investment, ETFs, Immobilien, Finanzierungen, Altersvorsorge, Steueroptimierung, Nachfolgeplanung – wir unterstützen euch!

Finanzberatung auf Honorarbasis?!

Honorarberatung vs. Provisionsberatung

Bei der Honorarberatung erhält der Berater für seine Beratungsleistung ein Honorar. Das Honorar erhält er direkt von seinen Kunden und wird im Vorfeld der Beratung vereinbart. Das bedeutet, dass der Honorarberater – bei der Bestandsaufnahme, aber insbesondere bei seinen Produktempfehlungen – ausschließlich die Interessen seiner Kunden verfolgt, die ihn vergüten.

Die Produkte, die Kunden von einem Honorarberater im Anschluss einer Beratung erhalten können, sind sogenannte Nettotarife bzw. Nettopolicen. Diese Nettotarife enthalten absolut keine Abschluss- und laufende Provisionen oder sonstige versteckte Kosten.

Die Honorarberatung ist ein zukunftsorientierter Wachstumsmarkt. Dies zeigen die Entwicklungen in anderen europäischen Ländern wie England, Skandinavien oder den Niederlanden, in denen die Provisionsberatung zu Gunsten der Honorarberatung bereits stark eingeschränkt wurde.

Denn Honorarberatung ist fair und vor allem transparent.

Provisionsberatung

Bei der Provisionsberatung wird der Berater direkt von Versicherungsunternehmen in Form von Provisionen vergütet. Dies kann zu einem Interessenkonflikt führen, in dem der Berater nicht das für den Kunden optimale Produkt empfiehlt, sondern das, welches ihm die höchste Provision einbringt.

Honorarberatung

Bei der Honorarberatung wird der Berater direkt vom Kunden durch ein Honorar vergütet, das im Vorfeld vereinbart wird. In diesem Fall ist der Berater nur den Interessen des Kunden verpflichtet, denn von diesem erhält er seine Vergütung.

FAQ zur Honorarberatung

Fällt schon für ein erstes Gespräch ein Honorar an?

Nein. Wir berechnen nur etwas für unsere Leistungen, wenn auch ein Produkt abgeschlossen wird. Durch unsere Hybridlösung habt ihr dann die Wahl, ob ihr eine Variante auf Provisions- oder Honorarbasis wählen wollt.

Wie hoch ist das Honorar?

Das hängt vor allem an der Höhe des Sparplans bzw. der Anlagesumme. Wir besprechen vor dem Abschluss genau die Höhe und auch die Alternative auf Provisionsbasis. Zu 100% transparent.

Ist ein Nettotarif auf Honorarbasis immer sinnvoll?

Rechnerisch fast immer. Man sollte aber auch „weiche“ Faktoren wie die Liquidität berücksichtigen.

Kann die Bezahlung in jeder Sparte auf Honorarbasis erfolgen?

Grundsätzlich schon, es gibt aber Bereiche, z. B. Sachversicherungen, bei denen es aufgrund der mangelnden Produktauswahl am Markt wenig Sinn ergibt. Im persönlichen Gespräch gehen wir auch darauf ein.

Muss das Honorar sofort gezahlt werden?

In der Regel ja. In Ausnahmefällen kann die Zahlung auf drei Monatsraten gestreckt werden.

Fällt auch für die laufende Betreuung ein Honorar an?

Ja, wir teilen das Honorar in eine Einmalzahlung zu Beginn und eine kleine laufende Betreuungsvergütung. Achtung: Bei vielen Anbietern am Markt fällt kein Abschlusshonorar an, dafür aber eine hohe laufende Vergütung > 1% p. a. – das lohnt sich zwar kurzfristig für den Kunden, langfristig (Zinseszins!) aber eher für den Berater. Wir verlangen ein deutlich niedrigeres laufendes Honorar.

Themen unserer Finanzberatung

Absicherung

Krankenversicherung, Berufsunfähigkeitsversicherung und Haftpflichtversicherung sind die wichtigsten Versicherungen!
Welche Gesellschaft und welcher Tarif passt am besten zu euch?
In unserem Produkt-TÜV erfahrt ihr, ob ihr gut abgesichert seid, ob es Optimierungspotenzial gibt und ob ihr euch die eine oder andere Versicherung sparen könnt.

Investment & Vorsorge

Der Verbraucherschutz empfiehlt, ca. 15% des Einkommens langfristig zu sparen.
Bausparverträge und Kapitallebensversicherungen sind dazu total ungeeignet (gelten offiziell gar als „legaler Betrug”), sind leider aber sehr weit verbreitet.
Wir verfolgen eine wissenschaftlich fundierte Investmentstrategie auf Basis von ETFs. Idealerweise mit einer kostengünstigen Honorarpolice.

Berufsunfähigkeit

Viele unterschätzen das Risiko einer Berufsunfähigkeit. Dabei trifft es jeden Dritten!
Die BU greift bei psychischen & physischen Krankheiten sowie bei Unfällen – wenn ihr euren Job (vorübergehend oder dauerhaft) nicht mehr ausüben könnt.
Die gesetzliche Versorgung ist schlecht. Um nicht nach kurzer Zeit euer Vermögen anzugreifen, ist die BU essenziell.
Beamter? Dann eine Dienstunfähigkeitsversicherung.

Krankenversicherung

Beamte, Selbstständige und Gutverdiener können sich privat krankenversichern.
Gerade in jungen Jahren kann man damit Geld sparen.
Vor allem geht es aber darum, eine bessere Gesundheitsversorgung zu bekommen.
Vorsicht vor steigenden Beiträgen im Alter.
Richtiger Umgang mit Vorerkrankungen ist wichtig!
Familienversicherung?

Finanzierung

Immobilienfinanzierung – mit der besten Kondition UND Konzeption. Der kleinste Zinssatz ist nicht immer das Beste für euch!
Anschlussfinanzierung, Renovierungsdarlehen und Umschuldungen
Privatdarlehen
Kfz-Darlehen
Ratenkredite

Immobilien

Betongold – attraktives Investment in Sachwerte.
Eigenheim oder Kapitalanlage?
Wohnimmobilie oder Gewerbe?
Immobilien oder Aktien?
Diese und viele weitere Fragen besprechen wir in unserer Beratung, denn wir sind überzeugt, dass es nicht den einen, einzigen Weg gibt.
Daher: Wir kombinieren Wertpapiere und Immobilien!

Kundenfeedbacks

Sehr informative, faire und offene Beratung

„Geht auf alle Fragen ein und nimmt sich für jede Frage die Zeit, diese ausführlich zu beantworten. Kann die Beratung daher nur wärmstens empfehlen!“

Daniel, Controller

Ausgesprochen kompetent und orientiert an den Kund*innen
„Sehr kompetent, fundiert und stets orientiert an den Bedürfnissen der Kund*innen. Sehr zu empfehlen.“

Rafael, Dozent

Bin sehr zufrieden!

„Geduldige und ehrliche Beratung, Fragen können gestellt werden und man bekommt eine gute Erklärung!“

Daniela, Erzieherin

Simplr – mehr als nur ein digitaler Finanzordner

Wir digitalisieren euren Versicherungsordner

Kein Zettelchaos mehr. Nie wieder die wichtigen Unterlagen suchen, wenn man sie mal braucht. Nie mehr Stress vor der Steuererklärung.

Mit der simplr-App habt ihr eure wichtigsten Versicherungs-Unterlagen immer und überall mit dabei.

Ihr könnt per Knopfdruck eure Verträge selbst verwalten, Daten ändern, die Prämien prüfen und sogar den Anbieter wechseln.

Und solltet ihr mal Fragen haben, sind wir nur einen Klick entfernt.

Eure Versicherungen sind noch analog?

Registriert euch hier kostenlos für simplr und wir digitalisieren eure Versicherungen!

JETZT REGISTRIEREN

Kostenloses Erstgespräch

In einem ersten Gespräch finden wir heraus, ob wir Potenziale bei euch sehen und ob wir euch helfen können.
Das erste Gespräch ist für euch komplett kostenlos und unverbindlich.

TERMIN FINDEN

Über uns

Wir sind ein 2017 gegründetes, innovatives Startup, das auf wissenschaftlich fundierte und provisionsfreie Honorarfinanzberatung setzt. Transparenz und Wirtschaftlichkeit sind unsere wichtigsten Prinzipien. Mit passiven Anlagekonzepten bieten wir nachhaltige Lösungen bei allen Fragen rund um die Themen Versicherung, Investment, Vorsorge und Ruhestandsplanung.

Kontakt

Stadler & Partner
Augustaanlage 32
68165 Mannheim
Tel.: +49 621 43765070
E-Mail: markus.stadler@koenigswege.com

powered by

Wichtige Links